確定申告 AIChatGPT 確定申告確定申告 2026AI 税務 初心者
2026年確定申告をAIで乗り越える：
書類整理から申告まで、初心者でもできる完全ガイド
毎年2月になると憂鬱になる確定申告...。書類が多い、用語が難しい、何から手をつければいいかわからない。
でも今年は違います。ChatGPTやClaudeというAIという強力な助っ人が登場しました。ただし正直に言います：AIで申告書が自動作成されるわけではありません。でも、準備・整理・理解のかなりの部分が楽になります。このガイドでは、AI初心者でも実践できる5つのSTEPで具体的に解説します。
- AIは申告書を「代わりに作る」のではなく、「理解と準備をサポートする」ツールです
- 必要書類のリストアップ・経費判断の相談・用語解説に具体的なプロンプトが使えます
- 実際の申告書作成は国税庁「確定申告書等作成コーナー」を使います（AIとの二刀流が最強）
- マイナンバーや口座番号など個人情報はAIに入力しないことが大原則
まず「何ができて、何ができないのか」を正直に整理しておきましょう。ここを理解しておくと、AIをより効果的に、かつ適切に使えます。
- ○自分の状況（会社員・フリーランス・副業）に応じた必要書類のリストアップ
- ○「これは経費になるか？」という判断基準の確認と整理
- ○国税庁サイトの難しい用語を平易な言葉で解説してもらう
- ○申告漏れを防ぐためのチェックリストの作成
- ○「所得控除」「青色申告」などの概念を何度でも丁寧に説明してもらう
AIでできないこと
- ×実際の申告書への記入（国税庁の「確定申告書等作成コーナー」を使う必要があります）
- ×e-Taxやマイナポータルへのログインや操作の代行
- ×最終的な税額の確定（特に複雑なケースは税理士の確認が必要）
- ×あなたの個人情報を入力しての正確な計算（プライバシーリスクあり）
💡 AIは「有能なアシスタント」であり「公認会計士の代替」ではありません。
この認識を持った上で使うと、AIは本当に頼もしい存在になります。それでは、具体的な使い方を5つのSTEPで見ていきましょう。
STEP 1：自分の申告パターンをAIに整理してもらう
確定申告に何が必要かは、あなたの状況によって大きく異なります。AIに自分の状況を伝えることで、必要書類をリストアップしてもらえます。
プロンプト例（コピーして使えます）
【プロンプト例】
私は会社員（年収約450万円）で、副業としてクラウドソーシングでライティングの仕事をしています。2025年の副業収入は約60万円でした。2025年分の確定申告に必要な書類を教えてください。
AIの回答イメージ
【AIの回答イメージ】
あなたの状況では、以下の書類が必要になります。
■ 会社員分（給与）
・源泉徴収票（勤務先から年末か翌年1月に受け取れます）
■ 副業分（事業所得 or 雑所得）
・各クラウドソーシングサイトの年間支払い明細（サイト内の「支払い履歴」からDL）
・経費の領収書・レシート類
■ 控除関係
・医療費の領収書（10万円超の場合）
・ふるさと納税の寄附金受領証明書
・iDeCo・生命保険料・地震保険料の控除証明書
副業収入が20万円を超えるため、確定申告が必要です。
※青色申告を検討する場合は事前に税務署への届出が必要です。
AIは「なぜその書類が必要か」まで説明してくれます。1つずつ「これはどこで入手できますか？」と追加で聞くこともできます。
STEP 2：経費かどうか迷う項目をAIに相談する
「これは経費になる？ならない？」という判断は、確定申告でよくある悩みです。AIに相談することで、判断基準を理解しやすくなります。
プロンプト例（コピーして使えます）
【プロンプト例①：フリーランスの場合】
フリーランスとして翻訳の仕事をしています。
以下の支出は経費として認められますか？
・仕事でカフェで作業したときのコーヒー代（月5,000円程度）
・自宅の電気代（在宅ワーク比率：全体の60%）
・仕事に使うパソコンの購入費（15万円）
AIの回答イメージ
【AIの回答イメージ】
一般的な解釈をお伝えします（最終判断は税理士か国税庁にご確認ください）。
・カフェのコーヒー代：「業務に関連する会議費・打合せ費」として計上できる可能性があります。ただし「仕事のための場所代」として使った場合は領収書に「作業場所として利用」とメモを残しておくと安心です。
・電気代：在宅ワーク割合（60%）に応じた家事按分（60%）が認められることが多いです。
・パソコン：10万円以上の場合は一括経費ではなく「減価償却」になります（耐用年数4年→年約3.75万円ずつ計上）。
AIでもグレーゾーンの経費は断言できません。「この回答は一般的な解釈です」という前置きがつくのが正直なAIです。最終確認は税理士か国税庁のチャットボットで行いましょう。
注意：「絶対に経費になります」と断言するAIの回答は過信禁物。判断が難しいものは必ず専門家に確認を。
まずはLINEで、AI活用の第一歩を相談してみませんか？
「自分にはどのツールが合う？」「補助金は使える？」といった疑問に、専門スタッフが個別にお答えします。匿名・無料で気軽にご相談いただけます。
STEP 3：AIに確認チェックリストを作ってもらう
「あの控除を入れ忘れた！」という申告漏れを防ぐために、AIにチェックリストを作成してもらいましょう。
プロンプト例（コピーして使えます）
【プロンプト例】
会社員で、副業収入が年50万円あります。
医療費が年15万円かかり、ふるさと納税もしています。
2025年分の確定申告の申告漏れを防ぐためのチェックリストを、
Markdown形式で作成してください。
AIの回答イメージ
【AIが作成するチェックリストのイメージ】
## 確定申告チェックリスト（会社員・副業あり）
### 📁 書類収集
- [ ] 源泉徴収票（勤務先より入手）
- [ ] 副業の年間収入明細（クラウドソーシングサイトより）
- [ ] 副業の経費領収書・レシート
- [ ] 医療費の領収書（総額15万円分）
- [ ] ふるさと納税の寄附金受領証明書
### 📊 控除の確認
- [ ] 医療費控除：10万円を超える分（5万円）が控除対象
- [ ] 寄附金控除（ふるさと納税）
- [ ] 生命保険料控除証明書の確認
### 🖥️ 申告作業
- [ ] 国税庁「確定申告書等作成コーナー」にアクセス
- [ ] e-Taxまたは印刷して郵送を選択
- [ ] 提出期限：2026年3月16日（月）まで
チェックリスト形式で出力してもらうことで、視覚的に「何が終わっていて何が残っているか」がわかります。「もっと詳しく教えて」と続けて聞くことも可能です。
STEP 4：難しい用語・計算式を平易に説明してもらう
国税庁のWebサイトは正確ですが、言葉が難しい。AIは同じ内容を何度でも、わかりやすい言葉で説明してくれます。
プロンプト例（コピーして使えます）
【プロンプト例①】
「所得控除」と「税額控除」の違いを、小学生でもわかるように例えて説明してください。
【プロンプト例②】
「青色申告特別控除（65万円）」を受けるには何が必要ですか？
会社員の副業でも使えますか？
【プロンプト例③】
源泉徴収票の「給与所得控除後の金額」という欄は何ですか？
AIの回答イメージ
【AIの回答イメージ（所得控除 vs 税額控除）】
わかりやすい例えで説明します。
あなたの年収が500万円だとします。
■ 所得控除（医療費控除・基礎控除など）
→ 課税対象の金額を減らします。
「500万円の収入があるけど、医療費を50万円使ったから、税金の計算は450万円を基準にしてね」という仕組みです。
■ 税額控除（住宅ローン控除など）
→ 計算した税金そのものを減らします。
「計算したら税金が30万円だけど、住宅ローン控除で10万円引いて、実際は20万円ね」という仕組みです。
税額控除の方が直接税金が減るため、一般的にインパクトが大きいです。
「もっと簡単に」「具体的な数字で」「私の場合（副業60万円）だとどうなりますか？」など、納得するまで聞き直せるのがAIの最大のメリットです。
STEP 5：国税庁の公式ツールと組み合わせる
実際の申告書作成は、国税庁の公式ツール「確定申告書等作成コーナー」を使います。AIはあくまで「理解を助ける相談役」として活用しましょう。
プロンプト例（コピーして使えます）
【活用の流れ】
① AIで「何が必要か」「用語の意味」を事前に理解する
↓
② 国税庁「確定申告書等作成コーナー」で実際に入力する
（https://www.keisan.nta.go.jp/）
↓
③ 入力中に「この欄に何を書けばいい？」とAIに聞きながら進める
↓
④ 完成した申告書をAIに説明してもらい、最終確認する
【最終確認のプロンプト例】
確定申告書等作成コーナーで入力を終えました。
提出前に確認すべきポイントを教えてください。
特に見落としやすい箇所があれば教えてください。
AIの回答イメージ
【AIの回答イメージ（提出前チェック）】
提出前の最終確認ポイントです。
■ 数字の確認
・源泉徴収票の数字と入力値が一致しているか
・医療費控除の金額は領収書の合計と一致しているか
■ 添付書類
・医療費控除：医療費控除の明細書（申告書と一緒に提出）
・ふるさと納税：寄附金受領証明書
■ よくある漏れ
・配偶者控除・扶養控除の確認
・iDeCoの所得控除（小規模企業共済等掛金控除）
■ 提出方法の確認
・e-Tax：マイナンバーカードまたはID・パスワード方式
・書面提出：税務署への持参または郵送（消印有効）
AIは「申告書の作成代行」はできませんが、「理解のサポート」「最終チェックの視点提供」には非常に有効です。
AIの回答は「2026年時点の一般情報」です
税制は毎年改正されます。AIの学習データには最新情報が含まれていない場合があります。「2025年分の申告に関して」と明示して質問し、重要な税務情報は必ず国税庁公式サイト（nta.go.jp）または税理士に確認してください。
個人情報はAIに入力しないこと
マイナンバー、口座番号、氏名・住所、勤務先名などの個人を特定する情報は、AIチャットに入力しないでください。「副業収入が約60万円」「医療費が15万円程度」のように、金額を概数にして相談するのが安全です。
複雑なケースは税理士に相談を
海外収入・不動産収入・相続・事業継承・仮想通貨の損益など、複雑なケースはAIの回答を参考程度にとどめ、税理士や税務署に相談することを強くおすすめします。初回相談が無料の税理士事務所も多くあります。
Q確定申告の内容をAIに話すのは個人情報的に大丈夫ですか？正直にお答えします。マイナンバー・氏名・住所・口座番号など個人を特定する具体的な情報はAIに入力しないことをおすすめします。「副業収入が年60万円程度」「医療費が15万円かかった」のように概数や状況説明にとどめれば、必要な回答は十分得られます。ChatGPT・Claudeともにプライバシー設定で学習への利用をオフにする設定も用意されています。QAIが間違えた情報を教えてくれたらどうなりますか？AIが誤った税務情報を提供する可能性は実際にあります（ハルシネーション）。特に税制は毎年改正されるため、AIの回答を鵜呑みにせず、重要な判断は必ず国税庁の公式サイト（nta.go.jp）や税理士に確認してください。AIはあくまで「理解を助けるサポート役」として活用し、最終判断は公的機関に委ねる姿勢が安全です。Qe-TaxとAIを連携させることはできますか？2026年2月時点では、ChatGPTやClaudeが直接e-Taxにアクセスしたり、マイナポータルと連携したりする機能はありません。AIは「入力前の準備・理解」のサポート役として使い、実際のe-Tax操作は国税庁のシステムで行う二段構えが現実的です。将来的には公式連携が実現する可能性もありますが、現状では分けて使うのが安全です。Q確定申告に詳しい税理士とAI、どちらに聞くべきですか？ケースによります。「所得控除って何？」「この用語の意味は？」という理解のための質問はAIが得意です。一方、「私の場合の税額はいくら？」「この経費は認められる？」という個別・具体的な判断は税理士が適切です。AIで基礎知識を固めてから税理士に相談すると、相談時間を節約でき、コスト効率も上がります。QスマホのAIアプリでも同じことができますか？はい、できます。ChatGPTアプリ（iOS・Android対応）やClaudeアプリでも、この記事で紹介したプロンプトをそのまま使えます。外出先や通勤中に「この領収書は経費になる？」とさっと相談できるのがスマホアプリの利点です。ただしスマホで領収書の写真を撮って内容を読み取らせる場合は、個人情報の扱いに注意してください。 まとめ：AIは「税務の先生」ではなく「賢い相談相手」
AIを使えば、確定申告の「怖い」「難しい」が大幅に和らぎます。
自分の申告パターンに合わせた必要書類をリストアップできる 「これは経費になる？」という判断基準を気軽に相談できる 申告漏れを防ぐチェックリストを自分専用に作成できる ただし実際の申告書作成は国税庁の公式ツールを使うこと そして気づいていますか？確定申告でAIを使いこなすスキルは、仕事のメール作成、情報収集、企画書作りにもそのまま活きます。今年の確定申告を、AI活用の最初の実践の場にしてみませんか。
AIで確定申告を乗り越えた先に、
毎日の仕事を変えるスキルが待っています。
「AIの使い方、もっと詳しく教えてほしい」
確定申告以外でもAIをもっと活用したい方へ。LINEで無料相談受け付けています。アカデミーの内容や受講前の不安を、専門スタッフが一緒に整理します。
次のステップ：AIをもっと使いこなしたくなったら
確定申告でAIの便利さを体感したなら、次は仕事・学習・副業にAIを活用するスキルを体系的に学んでみましょう。AIリブートアカデミーでは、AI初心者から実践レベルまで学べるカリキュラムを提供しています。
